De zomer komt slechts één keer per jaar (en wat voelen we het in 2022!). Hetzelfde geldt voor de winter. Maar in de wereld van cryptocurrencies weet je nooit wanneer – of hoelang – een gevreesde “crypto-winter” zal duren, maar als het eenmaal toeslaat, kan het grote schade aanrichten aan je digitale portfolio. Momenteel zitten we kniediep in de sneeuw van een crypto-winter. Paniekverkopen lopen op hol en brengen vriestemperaturen naar een ooit zo verhitte cryptomarkt. Tapijttrekkingen van NFT’s lijken een dagelijkse gebeurtenis te zijn, en neerwaartse koerslijnen kleuren allemaal rood. Zo kelderde Bitcoin bijvoorbeeld van zijn recordhoogte van $69.044 per munt in november naar een sombere $17.745 in juni; Terra – nu Terra Classic – kende een hoogtepunt in mei, maar zakte in juni naar nul; Voyager ging failliet; en het mega hedgefonds Three Arrows Capital (of 3AC) verdween. Hoewel het momenteel niet veel kouder kan worden, is het nog niet voorbij. Met een knipoog naar Game of Thrones kunnen we zeggen: de winter komt niet eraan, hij is hier!
Maar als je je manier van denken even kunt aanpassen, overweeg dan dit: een crypto-winter – of een crypto-bearmarkt – is een geweldige kans om “gemiddeld naar beneden” te gaan of voor het eerst in een munt te stappen. Natuurlijk moet je je risico goed beheren, maar carpe diem tijdens deze koude dagen in crypto. Hier volgen enkele suggesties om warm te blijven tijdens een cryptowinter. (Totale transparantie: ik ben geen professionele financieel adviseur. De volgende suggesties zijn gebaseerd op mijn persoonlijke observaties en vormen geen financieel of beleggingsadvies. Raadpleeg eerst een financieel adviseur voordat je gaat beleggen. Scroll naar de onderkant van dit verhaal om de volledige disclaimer van ZDNet te lezen).
Implementeer de tactiek van dollar-cost averaging (DCA). Net als bij traditionele investeringen is deze strategie van het investeren van gelijke bedragen met regelmatige tussenpozen van toepassing in de wereld van cryptocurrency, en het is nuttig om de pijn van volatiliteit op de investering van je munten te verminderen. Laten we bijvoorbeeld zeggen dat je in januari vijf Ethereum (ETH) munten hebt gekocht voor $3.500 per stuk, maar deze zomer wordt het verhandeld voor $1.300. Je eerste aankoop was $17.000 en die investering is nu $6.500 waard. Je bent $10.500 kwijt. Het is nog geen gerealiseerd verlies, maar je staat flink in het rood. Stel dat je nu drie extra ETH koopt voor $3.900. Je hebt nu acht ETH ter waarde van $10.400. Omdat je gemiddeld naar beneden gaat, dalen je break-even kosten. Door in de loop van de tijd in kleine stappen te investeren in plaats van alles tegelijk, helpt DCA je te profiteren van marktvolatiliteit. In het bovenstaande voorbeeld zou het beter zijn geweest om de originele vijf ETH-aankopen op te splitsen in kleinere incrementele aankopen.
Koop en houd voor onbepaalde tijd (of HODL). Neem een pauze van crypto en wacht tot de prijzen zich herstellen. HODL houdt vast aan de ups en downs van de cryptocycli en verkoopt door de jaren heen voor hogere opbrengsten. Een persoon die HODLt door een verlies van 70% is een ‘baas’. Dit vereist een zekere mate van toewijding. De meeste HODLers geven niet om fluctuaties; ze investeren op de lange termijn om de winst te maximaliseren, net als bij het investeren in aandelen.
Handel (de hele dag en nacht door). In een bearmarkt is het verkorten van cryptocurrencies een manier om geld te verdienen. In plaats van te hopen dat een munt zal stijgen, handel je in de veronderstelling dat de munt daalt en maak je zo winst. Vanuit mijn ervaring is shorten een meer gebruikelijke – en geaccepteerde – praktijk in de cryptowereld dan op de aandelenmarkt. Veel handelaren handelen long en short, maar om dit met succes te doen, moet je een goed begrip hebben van hoe cryptocurrencies worden verhandeld en weten hoe je prestatiegrafieken en prijsacties moet “lezen”. Als je graag naar grafieken kijkt en de hele dag – en ’s nachts – achter je computerscherm wilt zitten, is dit misschien iets voor jou.
Bekijk het vanaf de zijlijn. Doe niets. Wacht en wacht nog wat langer tot de munten hun dieptepunt bereiken en koop dan in. De bezitters die meer voor hun munten hebben betaald, zullen een hekel aan je hebben, maar je zult een enorm rendement kunnen behalen wanneer de crypto-bullmarkt terugkeert.
Zet je munten in cold storage. Verplaats je geld naar koude opslag in een crypto-winter. Vertrouw je geld niet aan een gecentraliseerde beurs (CEX). Je kunt gedecentraliseerde beurzen gebruiken om je munten uit te lenen via slimme contracten. Als je een CEX moet gebruiken, stap dan zo snel mogelijk in en uit.
Overweeg stablecoins. Met een inflatie van momenteel 9,1% blijven de rendementen voor beleggers achter. Het gebruik van cryptocurrency om je koopkracht te beschermen via stablecoins is een hedge tegen inflatie. Je kunt hogere opbrengsten genereren door je stablecoins in slimme contracten te storten of uit te lenen. De meest populaire stablecoins hebben de Amerikaanse dollar als onderpand en behouden een waarde van 1:1 ten opzichte van de dollar. De meest populaire is Tether (USDT). Het is de meest liquide van de stablecoins en heeft een marktkapitalisatie van $66 miljard. Het is de op twee na grootste munt op basis van marktkapitalisatie coinecko.com. USDC en USDT zijn de veiligste stablecoins om te gebruiken (daarover meer in een toekomstige post).
Lees, lees en lees. Neem de tijd tijdens een crypto-winter om je cryptovaardigheden te verbeteren door meer te lezen over hoe je moet handelen en grafieken moet lezen of leer gewoon meer over gedecentraliseerde financiering (DeFi) en stablecoins. Ik vind het leuk om te leren over verschillende blockchain-technologieën of om verder te handelen testnet platforms. Als je niet bekend bent met testnet, kun je op sommige platforms met nepgeld handelen om te leren hoe je hun platform moet gebruiken. Het is vergelijkbaar met handelen in aandelen in simulatiemodus.
Wat betreft het warm blijven tijdens deze crypto-winter, volgen hier enkele belangrijke tips om op te letten: handel nooit – en ik bedoel nooit – met meer geld dan je je kunt veroorloven te verliezen. Crypto kan een geweldige koopmogelijkheid zijn, maar het kan ook leiden tot enorme verliezen. Ik raad aan om tussen de 1% en 5% van je totale portefeuille te beleggen. DCA is een must, anders kun je je verstand ver
