Verliezen als gevolg van cryptofraude in het Verenigd Koninkrijk zijn in het afgelopen jaar met meer dan 40 procent gestegen, tot meer dan £ 300 miljoen, aldus het Britse fraude verslagbureau. Hetgeen bevestigt de schaal van de cybercriminaliteit en de spraakmakende ineenstorting van de crypto-uitwisseling FTX vorig jaar, welke een golf van verliezen bij particuliere beleggers veroorzaakte. Cryptovaluta oplichting is een onderdeel van een bredere “epidemie” van fraude, die volgens het Office for National Statistics verantwoordelijk was voor meer dan 40 procent van alle gerapporteerde misdaden in Engeland en Wales in het afgelopen jaar. Verliezen door cryptofraude stegen jaar op jaar met 41 procent tot £ 306 miljoen in de 12 maanden tot maart 2023, vergeleken met £ 216,5 miljoen in het voorgaande jaar. Het advocatenkantoor RPC verzamelde de gegevens van Action Fraud.
Impact op investeerders en FTX ineenstorting
“Dit cijfer toont zowel de impact van cryptofraude op Britse investeerders als meer specifiek de kolossale impact die de ineenstorting van FTX had op Britse retailbeleggers”, zegt Dan Wyatt, partner bij RPC. Meer dan een derde van de cryptofraudeverliezen voor het jaar, £ 115,7 miljoen, vond plaats in november 2022, de maand waarin de crypto-uitwisseling FTX faillissement aanvroeg. Het in de Bahama’s gevestigde bedrijf had minder dan een jaar eerder een waarde van 32 miljard dollar.
Crypto-criminaliteit laait op
Jennifer Craven, fraude-expert bij advocatenkantoor Pinsent Masons, zei dat de cijfers weerspiegelden hoe wijdverspreid crypto-criminaliteit was geworden. “(De cijfers) komen overeen met de sterke toename van het aantal rechtszaken van het Engelse Hooggerechtshof dat is aangespannen door slachtoffers van cryptofraude die vastbesloten zijn hun verliezen via civiele herstelmaatregelen te verhalen”, voegde ze eraan toe.
Geen regulering van cryptocurrencies
Cryptocurrencies zoals bitcoin zijn in het Verenigd Koninkrijk grotendeels ongereguleerd. In februari presenteerde de Schatkist ontwerpvoorstellen voor de regulering van crypto-activa, inclusief nieuwe vereisten voor uitwisselingen om het geld van klanten in geval van insolventie af te schermen. Parlementsleden van het House of Commons Treasury Select Committee zeiden vorige week dat cryptocurrencies op dezelfde manier moeten worden gereguleerd als de goksector, aangezien het ‘geen intrinsieke waarde’ heeft, enorm prijsvolatiliteit en geen waarneembare sociaal goed bevat.
Ineenstorting van crypto-gerelateerde Ponzi-schema’s
RPC zei dat de verliezen ook een weerspiegeling kunnen zijn van de ineenstorting van crypto-gerelateerde Ponzi-schema’s die niet konden doorgaan omdat de waarde van de cryptocurrencies waarop ze waren gebaseerd, instortte. De waarde van bitcoin, de oudste cryptocurrency, daalde tot $15.700 op 10 november 2022, de dag voordat FTX faillissement aanvroeg. De valuta wordt momenteel gewaardeerd op $ 26.200 per bitcoin, een daling van meer dan 60 procent sinds het hoogtepunt van iets meer dan $ 69.000 in november 2021.
De nationale fraudestrategie van de Britse regering
In de nationale fraudestrategie van de Britse regering, een blauwdruk die eerder deze maand werd vrijgegeven voor de aanpak van financiële criminaliteit, beloofde de regering om ongevraagde oproepen op alle financiële en investeringsproducten te verbieden. Veel bedrijven zeiden echter dat de strategie niet ver genoeg ging en riepen op om online platforms, waar veel oplichting vandaan komt, onder ogen te zien en nog strengere regelgeving te implementeren.
